Luis González, de Los Ángeles, desembolsa unos seis mil dólares al año en mensualidades de seguro de vida, y la paga con gusto, pues está contando en conseguir ese dinero de vuelta al cabo de 30 años (unos 150 mil dólares libres de impuestos) cuando la póliza expire, suponiendo que todavía está vivo. A los 33, Luis dice: "Tengo toda la intención de vivir más allá de los 30 años que mi seguro cubre y recobrar todo ese dinero".
Ese mismo sentimiento puede explicar por qué un número creciente de compradores de seguros de vida están buscando, a pesar del costo extra, seguros con retorno de mensualidades o primas ("return-of-premium term life insurance policies" o ROP en inglés) como alternativa al tradicional, y más barato, seguro de vida de término (term life insurance).
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